Con zu + adjetivo se expresa disgusto o desacuerdo con la medida, el tamaño o la intensidad de algo. Es decir, el hablante considera que algo no es adecuado o es inaceptable.

Das Hemd ist zu teuer.

Esto podría significar:

1. El precio de la camisa es inapropiadamente alto.

2. El precio de la camisa es el adecuado, pero no tengo dinero suficiente para comprarla. También puede significar que no estoy dispuesto a pagar ese precio por esa camisa. 

En este caso se enfatiza el enfoque subjetivo: para mí, esa camisa es muy cara. Para subrayar más el tono personal se puede añadir un pronombre personal en dativo:

Das Hemd ist mir zu teuer.

Cuando se habla de ropa, se usa con frecuencia este tipo de construcción:

Das Kleid ist mir zu groß.
Die Schuhe sind mir zu klein.
Die Hose ist mir zu lang.
Der Rock ist mir zu kurz.