Com zu + adjetivo expressamos que a quantidade, a intensidade ou o tamanho de algo não é bom ou não está correto. Significa que a pessoa que usa a expressão acha algo exagerado, inapropriado ou inaceitável.

Das Hemd ist zu teuer.

Possíveis significados:

1. O preço da camisa é excessivamente alto.

2. O preço é razoável, mas eu não tenho dinheiro suficiente para pagá-la. Ou não quero gastar tanto.

Neste caso, é enfatizado o significado subjetivo: pessoalmente, eu acho a camisa muito cara. E, para deixar isso ainda mais claro, pode-se usar o pronome pessoal no dativo:

Das Hemd ist mir zu teuer.

Essa construção é usada frequentemente quando se fala sobre roupas:

Das Kleid ist mir zu groß.

Die Schuhe sind mir zu klein.

Die Hose ist mir zu lang.

Der Rock ist mir zu kurz.